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FBI: prestar tu nombre puede resultar en fraude
Esto es lo que tenía en mente Ángel Puentes cuando le pagó a varias personas por usar sus nombres en solicitudes de crédito falsas como parte de un fraude masivo de préstamos hipotecarios al sur de la Florida.
Puentes, también conocido como “El Rey de las Casas”, se asoció con un agente inmobiliario y un corredor de hipotecas. También contrató a un abogado de bienes raíces para que validara las solicitudes y así obtener préstamos hipotecarios de forma ilícita.
La estafa de Puentes llegó a su fin tras una investigación del FBI, que tiene más de 90 unidades y grupos de trabajo en todo el país dedicados a combatir el fraude hipotecario. Puentes defraudó a instituciones de crédito en aproximadamente 10.5 millones de dólares. Fue sentenciado a ocho años de prisión en julio de 2011.
Todos pierden con el fraude hipotecario
Las estafas hipotecarias provocan un aumento artificial en el valor de las propiedades en el mercado. Esto provoca pérdidas de millones de dólares tanto a prestamistas como a compradores de casas, quienes pagan demasiado dinero por sus propiedades.
Así es como Puentes realizaba su estafa:
- Primero les pagaba a otras personas por usar sus nombres en solicitudes hipotecarias falsas.
- Después aumentaba artificialmente el valor de las propiedades. Por ejemplo, si una propiedad se tasaba en 400 mil dólares, él declaraba que valía 500 mil dólares en la solicitud.
- Un abogado firmaba los documentos falsos para darles validez legal.
- Las instituciones de crédito otorgaban el préstamo pensando que todo era legítimo. Puentes se quedaba con la diferencia de dinero entre el valor inflado de la propiedad y su valor real. Utilizaba el dinero para él mismo y para pagar a sus cómplices.
- Puentes pagaba las hipotecas mientras rentaba las propiedades para así ganar más dinero. Sin embargo después abandonaba las casas.
Protégete de fraude hipotecario
Los tipos de fraudes hipotecarios pueden variar dependiendo de cómo esté el mercado. Sin embargo, independientemente de qué tipo de transacción sea, no prestes tu nombre ya que podrías estar participando en un fraude. Además, sigue estos consejos del FBI para evitar ser una víctima:
- Obtén referencias de los profesionales inmobiliarios e hipotecarios que consultes. Revisa sus licencias a través de agencias reguladoras en tu estado, condado y ciudad.
- Haz tu propia evaluación de los precios de venta y de los impuestos de las propiedades en tu vecindario.
- No pongas información falsa en tu solicitud de préstamo, como exagerar tus ingresos o mentir sobre la procedencia de los fondos para tu enganche o depósito.
- Nunca firmes un documento en blanco o con espacios en blanco. Lee y revisa todos los documentos que firmas durante la compra de una propiedad. Si no entiendes lo que estás firmando, consulta a un abogado para que te ayude a revisar los documentos.
Haz la denuncia
No dudes contactar al FBI si has sido víctima de un fraude hipotecario o si sospechas de alguien que esté cometiendo este tipo de delito. Puedes contactar al FBI las 24 horas, todo el año.
Virus malicioso extorsiona a más víctimas
Los delincuentes cibernéticos tienen cada vez más ingenio para engañar a sus víctimas y quitarles su dinero. Una de sus últimas estafas es a través de un virus malicioso llamado Reveton que congela las computadoras de los usuarios y les exige el pago de una multa por supuestamente violar leyes federales.
El FBI detectó este virus por primera vez en 2011. Sin embargo, desde entonces las víctimas del virus Reveton han aumentado dramáticamente tanto en Estados Unidos como en el extranjero. Algunas variaciones del virus pueden incluso activar la cámara de la computadora y mostrar una imagen de la víctima en la pantalla congelada.
“Estamos recibiendo docenas de denuncias todos los días”, dijo Donna Gregory del Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos del FBI. “A diferencia de otros virus, Reveton bloquea la computadora y la paraliza, y el usuario típico no es capaz de eliminarlo fácilmente”.
¿Piensas invertir dinero? Cuidado con el esquema Ponzi
Durante casi 10 años, Martin Sigillito, un respetado abogado y obispo de la Convocatoria de Anglicanos en Norteamérica en St. Louis, Missouri, convenció a más de 200 personas a que invirtieran en una operación financiera supuestamente confiable. Sin embargo, dicha operación resultó ser un esquema Ponzi que les costó a los inversionistas $52 millones.
El llamado esquema Ponzi es un tipo de fraude en donde las víctimas invierten dinero a cambio de supuestos dividendos altos. El estafador paga estos dividendos a inversionistas viejos con el dinero de inversionistas nuevos. Cuando ya no puede conseguir clientes nuevos para pagar a inversionistas viejos, el esquema se colapsa.
Esto fue lo que le pasó a Sigillito. Sus problemas comenzaron cuando demasiados inversionistas comenzaron a pedir su dinero. La propia asistente de Sigillito sospechó de sus actividades y contactó al FBI. Fue gracias a esta denuncia que las autoridades lograron abrir una investigación y condenar a Sigillito de fraude.
Redes sociales: protege a tus hijos de predadores sexuales
A los niños les gusta porque pueden crear un perfil con fotos e intereses personales que después pueden compartir con sus amigos. A los predadores sexuales les gusta porque pueden encontrar víctimas potenciales y contactarlas directamente.
El FBI recibe cientos de quejas al año sobre menores que fueron víctimas de predadores sexuales a través de sitios de redes sociales. Estos criminales se hacen pasar por niños para luego convencer a sus víctimas de que les manden fotos de ellas desnudas o cometiendo actos sexuales mientras las filman por Internet. Después intentan extorsionarlas para que cometan más actos sexuales.
También podrían intentar encontrarse con la víctima en persona para abusar de ella sexualmente.
Niños estadounidenses también son víctimas de la prostitución
En su último operativo contra el tráfico sexual de menores, el FBI, junto con otras agencias federales, estatales y locales, detuvo a más de 100 criminales sexuales y rescató a 79 niños que eran prostituidos en 57 ciudades del país.
“La prostitución infantil sigue siendo una gran amenaza para los menores de todo el país”, dijo Kevin Perkins, quien encabeza una rama del FBI que responde al crimen organizado así como a crímenes violentos y cibernéticos, entre otros delitos. “Se trata de un crimen violento y deplorable y estamos trabajando con nuestros socios para frustrar y encarcelar a los miembros de organizaciones criminales que explotan sexualmente a los niños”.
Fraude de Medicare revela maltrato de ancianos
Estas fueron solo algunas de las condiciones horribles en las que vivieron durante años alrededor de 400 ancianos en tres asilos de Georgia. No fue hasta que el FBI comenzó una investigación, en conjunto con otras agencias federales, que finalmente se puso un alto a estos maltratos. Las autoridades federales también frustraron un fraude multimillonario contra los dos programas principales de salud del gobierno.
George Dayln Houser fue encontrado culpable de estafar a Medicare y Medicaid por $32.9 millones de dólares y será sentenciado tentativamente en junio de 2012. Mientras tanto, los asilos fueron cerrados y sus residentes transferidos a mejores lugares.
FBI: Ladrón robó $73,000 en mercancía a tiendas
En tan sólo siete meses John Patrick Weismiller, de 41 años, robó artículos y productos de tiendas y supermercados con un valor de más de $73,000, y después los vendió por Internet a consumidores en diferentes estados, lo cual despertó el interés del FBI.
Fue finalmente arrestado y condenado en marzo de 2012 a un año y un día de prisión, tres años de libertad condicional y una multa de casi $21,000 en compensación por la mercadería robada.
“Era un ladrón muy descarado”, dijo Joe Boyer, un Agente Especial del FBI. “Este era su trabajo de tiempo completo. Si vivieras al lado de su casa pensarías que se trataba de un vecino como cualquier otro y nunca sospecharías que era un ladrón”.
Redes sociales hacen la ‘estafa del abuelo’ más creíble
Es un ejemplo clásico de la “estafa del abuelo”. Se llama así porque las víctimas son generalmente personas de la tercera edad, aunque los delincuentes podrían llamarle a cualquiera y fingir que son algún otro miembro de la familia, como sobrinos o primos.
El Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos del FBI dice que hay que tener más cuidado porque los delincuentes ahora pueden averiguar información personal sobre sus víctimas a través de las redes sociales, lo cual hace que sus historias parezcan más reales.
FBI advierte sobre la reventa de tiempos compartidos
El Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos del FBI, después de haber visto un aumento significativo en el número de denuncias, advierte sobre los delincuentes que se hacen pasar por representantes de empresas de reventa de propiedades e incluso de los vendedores de compañías que se dedican a defraudar a sus clientes.
Delincuentes exigen pago de tarifas por adelantado
Un tiempo compartido es una propiedad vacacional con hasta 52 dueños que generalmente utilizan la propiedad una semana al año. Sin embargo, debido a las dificultades económicas de los últimos años, muchos dueños han decidido vender su parte.
Cómo proteger a tus hijos de la extorsión sexual
Al principio la joven se negó, pero el desconocido le dijo que sabía dónde vivía y la amenazó con lastimar a su hermana. Para no preocupar a sus papás, la menor le mandó las fotos que pedía. No conforme con esto, el desconocido le pidió más, y ella correspondió.
“La victimización nunca termina”, dijo el Agente Especial Nickolas B. Savage, quien entrevistó a la víctima y a su mamá. En aquel entonces Savage encabezaba la unidad de Inteligencia de Imágenes Inocentes de la división cibernética del FBI en Orlando, Florida.
“Si no haces lo que te piden te dicen que van a compartir las fotografías con tus compañeros de clase o con los miembros de tu familia”, dijo. “Por temor a meterse en problemas si reportan el delito, los jóvenes continúan enviando lo que los criminales solicitan”.
Citas en Internet: cuando el amor te defrauda
El FBI advierte que los criminales están utilizando estos servicios para llevar a cabo varios tipos estafas. Ellos buscan a personas emocionalmente vulnerables, y una vez que establecen una conexión, intentan robarles su dinero y hasta involucrarnos en operaciones delictivas.
Cómo funciona la estafa
Estos delincuentes, quienes también utilizan las redes sociales y salas de chat en Internet para encontrar a sus víctimas, suelen decir que son estadounidenses que viajan o que trabajan en el extranjero. Y aunque cualquiera puede caer en sus estafas, sus víctimas más comunes suelen ser mujeres de alrededor de 40 años, que están divorciadas, viudas y / o discapacitadas.
Protege tus cuentas bancarias de los delincuentes cibernéticos
El FBI dice que el programa tiene la capacidad de derrotar los métodos comunes de certificación de usuarios que utilizan las instituciones financieras. Los delincuentes utilizan este programa para obtener tus nombres de usuario y contraseñas. Se llama “Gameover” porque cuando obtienen acceso a tus cuentas de banco, definitivamente perdiste el juego.
Cómo ayudar a víctimas de tráfico de personas
En 2010 el FBI y otras autoridades federales finalmente dieron con la banda responsable de traficar y esclavizar a estas personas. Se trataba de un grupo de cinco hermanos de Ucrania que operaban una organización de tráfico de personas desde el año 2000. Cuatro de los hermanos fueron arrestados y aún enfrentan sentencias de hasta cadena perpetua.
“Los inmigrantes confiaron en esta banda de hermanos, hicieron el trabajo que se les pidió que hicieran, y fueron compensados con promesas falsas, amenazas de brutalidad y fueron privados de sus necesidades humanas más básicas”, dijo el fiscal federal del distrito este de Pennsylvania, Zane David Memeger.
Ten cuidado al compartir fotos en Internet
Hoy en día una fotografía digital puede revelar más que una imagen. Las fotos también contienen metadatos, o información que revela cuándo y dónde fue tomada la imagen, incluyendo las coordenadas de longitud y latitud. En otras palabras, al compartir una imagen en Internet también podrías estar compartiendo, sin saberlo, información sobre dónde vives, dónde trabajas, tus hábitos y patrones de viaje.
“Incluso si no dices intencionalmente dónde estás, las imágenes podrían revelarlo, y eso podría representar un potencial peligro para tu seguridad” dijo Kevin Gutfleish, quien encabeza la Unidad de Inteligencia de Imágenes Inocentes de la división cibernética del FBI. Esta unidad provee análisis de riesgos emergentes en el área de pornografía infantil.
Avances en tecnología facilitan el combate contra el crimen
Muchos de los mejoramientos se han hecho en programas de tecnología del FBI que ayudan a los departamentos de policía de la nación a identificar rápidamente a personas con antecedentes criminales y a evitar que los delincuentes adquieran armas de fuego, entre otras cosas.
La tecnología es esencial para combatir el crimen
El FBI inauguró recientemente un programa de identificación biométrica que incluye sistemas de reconocimiento facial y del iris así como un sistema de huellas digitales con tecnología de punta que aumentó la precisión del reconocimiento facial del 92 al 99 por ciento.
Se mantienen estables los delitos de odio en EE.UU.
Aunque el número de delitos de odio se mantuvo estable durante el 2010, según las cifras más recientes del gobierno federal, el FBI continúa invirtiendo recursos para investigar casos y apoyar a las fuerzas del orden público con expertos especializados en el tema.
En su informe anual, el FBI reveló que ocurrieron 6,628 delitos de odio en 2010, un aumento ligero a los 6,604 incidentes que se reportaron en 2009. Cabe mencionar que aunque el odio en sí no es un delito, amenazar o agredir a una persona o dañar a una propiedad en el nombre de odio sí es un crimen. Las personas responsables por este tipo de delitos son enjuiciadas con todo el peso de la ley.
FBI advierte sobre fraudes por Internet durante las fiestas
El FBI aconseja a los consumidores a tener cuidado con los delincuentes cibernéticos, quienes constantemente buscan maneras creativas de robar dinero e información personal, especialmente durante la época de fiestas.
Los fraudes más comunes
El Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos del FBI recibe alrededor de 25 mil quejas por mes. Muchas de las quejas son de consumidores que compraron algo por Internet pero que no recibieron la mercancía y de víctimas de robo de identidad.
Estas son algunas de las estafas más comunes durante esta época de fiestas:
Desmantelan bandas de documentos falsos
Esto gracias a una operación por parte de varias agencias locales y federales, incluyendo el FBI, que culminó en el arresto de individuos que operaban bandas de documentos fraudulentos en California, Illinois, Texas e incluso México.
Uno de los blancos de la investigación, que se llevó a cabo en noviembre, era Alejandro Morales Serrano, quien se sospecha era uno de los individuos principales detrás de esta banda. Se cree que Serrano y sus cómplices manufacturaron y vendieron la materia prima para crear los documentos falsos, incluyendo hojas de plástico laminadas y máquinas para producir los lectores magnéticos que van en las tarjetas. Serrano fue arrestado.
FBI: las pandillas hispanas están creciendo más que otras
Estas son algunas de las conclusiones del Centro de Inteligencia Nacional Anti Pandillas, un organismo creado por el FBI que analiza las actividades de estos grupos en base a información recopilada por las diversas agencias del orden público.
En su Informe Nacional sobre la Amenaza de las Pandillas 2011, el centro también resalta la cooperación entre las pandillas en Estados Unidos y las organizaciones mexicanas dedicadas al tráfico de drogas. Concluye que las pandillas a lo largo de la frontera sur del país ahora están asistiendo a los grupos delictivos mexicanos en el tráfico de drogas, armas e inmigrantes ilegales, y que además protegen sus intereses al norte de la frontera.
Apuntar un rayo láser a una aeronave es un delito serio
Stouder, de 24 años, no tenía idea que su decisión de apuntar el rayo láser al helicóptero era un delito mayor a nivel federal. Tampoco sabía que el rayo de luz podía tener consecuencias serias para el piloto y su tripulación.
Las autoridades inmediatamente mandaron patrullas a su hogar, donde fue arrestado. El incidente fue captado en un video tomado desde el helicóptero de la policía (en inglés).
Un puntero láser “es el equivalente a que alguien encienda el flash de una cámara en tu cara mientras manejas en una noche totalmente oscura”, dijo el oficial Doug Reinholz, de la policía metropolitana de St. Louis, quien piloteaba el helicóptero la noche que Stouder iluminó la cabina con su puntero láser verde.
El FBI es una agencia federal de investigación e inteligencia con jurisdicción sobre una gran variedad de delitos federales, incluyendo asuntos de seguridad nacional como terrorismo y espionaje, secuestro o extravío de menores, crimen organizado, corrupción pública, y delitos cibernéticos/informáticos.