Información Adicional

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) es una agencia del Departamento de Tesoro de los Estados Unidos. La OCC autoriza, reglamenta y supervisa más de 2,500 bancos nacionales y sus filiales de operación. La OCC asegura un sistema bancario nacional seguro, estable, y competitivo que brinda apoyo a los ciudadanos, a las comunidades, y a la economía de los Estados Unidos. La OCC también supervisa subsidiarias con autorizaciones federales de bancos del exterior.

Un banco nacional es una institución financiera con autorización otorgada por la Oficina del Contralor de la Moneda. Un banco nacional se reconoce porque tiene las palabras "nacional" o "asociación nacional" como parte de su nombre legal, o las letras "NA" o "NT&SA" prosiguiendo su nombre legal. Bancos nacionales representan aproximadamente el 28% de los bancos comerciales e asegurados en los Estados Unidos y poseen el 57% de los activos del sistema bancario.

Cuando recibamos su llamada sobre una queja, un(a) representante especializado en proveer asistencia al consumidor requerirá cierta información sobre el tema de la pregunta o la queja. El (la) especialista evaluará la información que usted provee y intentará resolver sus preguntas por teléfono. Si el (la) especialista no puede resolver su queja inmediatamente, él o ella le pedirá que someta la pregunta o la queja por escrito. El (la) especialista le explicará el proceso de someter una queja formalmente por escrito y le asignará un número de caso. Le explicará exactamente qué información o cuáles documentos deberá adherir a su queja formal.

Cuando recibamos su queja por escrito o sus documentos que fueron solicitados por uno de nuestros especialistas, le enviaremos una carta de acuse de recibo de su queja y le asignaremos un número de caso si no se le ha proveído antes. El (la) especialista investigará su queja y hará contacto con el banco. La OCC se comunicará con usted después de recibir la respuesta del banco o de la filial de operación. Los bancos o sus filiales de operación con frecuencia resuelven los casos voluntariamente cuando estos son a raíz de errores o mal entendimientos de su parte.

Hay dos maneras de someter una queja formal por escrito con la OCC en contra de un banco nacional o su filial de operación. No se requiere una forma especial para someter una queja, pero si usted quiere, puede usar el Formulario de Quejas (Consumer Complaint Form), que está suministrado. Si decide usar el formulario de quejas suministrado, debe seleccionar o la versión en inglés (PDF) o la versión en español (PDF), imprimirlo, y llenarlo por escrito. Si usted quiere, puede enviar una carta que incluya los detalles enumerados abajo. En ambos casos, debe enviar el formulario o la carta por fax o por correo postal al Customer Assistance Group a la siguiente dirección:

Customer Assistance Group
1301 McKinney Street
Suite 3450
Houston, TX 77010
FAX: 713-336-4301

Su carta o fax debe incluir el nombre completo y la dirección del banco nacional o su filial de operación del cual se está presentando la queja. La siguiente información adicional se requiere:

• Su nombre completo y la dirección postal utilizada por el banco o la filial de operación;
• Su número de teléfono durante el día;
• Su número(s) de cuenta afectadas;
• Una explicación detallada de la queja o investigación, incluyendo una descripción de cómo a usted le gustaría resolver el asunto;
• La firma de la persona de quien la cuenta le corresponda, guardián legal, Poder, u otra persona con autorización de actuar de parte del dueño de la cuenta (si usted no es el dueño de la cuenta, necesita incluir documentación indicando su autoridad); y
• Los documentos comprobando su posición.