Inscripción en la Parte B: condiciones especiales

Para evitar pagar una prima más alta, debe inscribirse durante un período especial de inscripción.  

Es posible que quiera demorar la Parte B si usted o su cónyuge siguen trabajando y tienen una cobertura de plan de salud de grupo del empleador o sindicato. Si da de baja la Parte B, puede volver a inscribirse más adelante durante un período especial de inscripción.

Asegúrese de que la cobertura de su plan de salud de grupo esté vigente antes de dar de baja la Parte B. En ese caso, el costo de la Parte B no aumentará. Recuerde, si da de baja la Parte B, su cobertura finalizará al mes siguiente. Además, si da de baja la Parte B después de cumplir 65 años, no tendrá otro período de inscripción abierta de Medigap cuando vuelva a comenzar la Parte B. Obtenga más información sobre Medigap.  

Si tiene al menos 62 años y ha trabajado al menos 10 años en un empleo cubierto por Medicare, su cónyuge puede obtener la Parte A y la Parte B a los 65.

Si ha trabajado al menos 10 años en un empleo cubierto por Medicare pero no tiene aún 62 años cuando su cónyuge cumple 65, entonces no será elegible para la Parte A sin prima hasta que cumpla 62 años. En ese caso, su cónyuge igual debe suscribirse para la Parte B a los 65, para evitar tener que pagar una prima más alta de Parte B.  

Sin embargo, si sigue trabajando y su cónyuge está cubierto por su plan de salud de grupo, puede demorar la inscripción de la Parte B sin pagar primas más altas.  

Sí, puede inscribirse en Medicare. Pero si ha trabajado menos de 10 años en un empleo cubierto por Medicare, deberá pagar una prima mensual para la Parte A. Si elige la Parte B, también deberá pagar la prima de la Parte B.

Inscríbase en la Parte A y la Parte B o vea cuál será la prima de la Parte A .  

Generalmente, no. No puede obtener Medicare hasta que tenga 65. Sin embargo, puede calificar para cobertura de Medicare si tiene menos de 65 años y tiene una incapacidad o una enfermedad renal en etapa final (ESRD).  

Puede obtener las Partes A y B independientemente de su edad si sus riñones ya no funcionan y necesita diálisis en forma regular o si ha recibido un trasplante de riñón y una de las siguientes opciones se aplica a usted:

• Ha trabajado la cantidad exigida de tiempo bajo el régimen de Seguro Social, la Junta de Jubilación para Ferroviarios (Railroad Retirement Board, RRB) o como empleado gubernamental.
• Recibe o es elegible para recibir beneficios del Seguro Social o la Jubilación para Ferroviarios.
• Es cónyuge o hijo dependiente de una persona que ha trabajado la cantidad de tiempo exigido* para ser elegible para Medicare o que recibe beneficios del Seguro Social o la Jubilación para Ferroviarios.

*Comuníquese con el Seguro Social para obtener más información sobre la cantidad de tiempo exigido para ser elegible para Medicare. Si recibe beneficios de la Junta de Jubilación para Ferroviarios (RRB), comuníquese con esa Junta de Jubilación para Ferroviarios.

Si es elegible para Medicare porque padece una enfermedad renal en etapa final (End-Stage Renal Disease, ESRD), puede comunicarse con el Seguro Social para inscribirse en las Partes A y B.

Inscribirse en Medicare es su elección. Sin embargo, necesitará tanto la Parte A como la Parte B para que Medicare pueda cubrir algunos servicios de diálisis y trasplante de riñón.  

Cuando se inscribe por primera vez en Medicare debido a una enfermedad renal en etapa final (ESRD) y está recibiendo diálisis, su cobertura con Medicare comienza generalmente al cuarto mes del tratamiento de diálisis.

Si está cubierto por el plan de salud de grupo de un empleador, su cobertura de Medicare también comenzará al cuarto mes de tratamiento de diálisis. El grupo de su empleador puede pagar los primeros 3 meses de diálisis.

En algunos casos, su cobertura de Medicare puede comenzar antes. Por ejemplo, si realiza un curso de capacitación para autodiálisis o recibe un trasplante de riñón durante el período de espera de tres meses, su cobertura de Medicare podría comenzar antes.  

Si tiene Medicare únicamente debido a insuficiencia renal, su cobertura de Medicare finalizará durante uno de estos períodos:

• 12 meses después de terminar con su tratamiento de diálisis
• 36 meses después del mes en el que se le practicó un trasplante de riñón exitoso

Su cobertura de Medicare no finalizará si sucede algo de lo siguiente:

• Tiene que comenzar tratamiento de diálisis nuevamente o recibir un trasplante de riñón dentro de los 12 meses siguientes al mes en el que terminó la diálisis.
• Sigue recibiendo un tratamiento de diálisis o recibe otro trasplante de riñón dentro de los 36 meses siguientes a un trasplante.

Sí. Puede inscribirse en la Parte A sin pagar una prima más alta para la Parte B si se inscribe debido a una enfermedad renal en etapa final (ESRD). Comuníquese con el Seguro Social para inscribirse.

No. Para dejar de pagar una prima más alta de la Parte B y comenzar a pagar la prima base, debe inscribirse en Medicare debido a su enfermedad renal en etapa final (ESRD). Comuníquese con el Seguro Social para inscribirse.  

Si tiene menos de 65 y tiene una incapacidad, se lo inscribe automáticamente en las Partes A y B cuando obtiene beneficios del Seguro Social o la Junta de Jubilación para Ferroviarios durante 24 meses. Su tarjeta de Medicare se le enviará por correo aproximadamente 3 meses antes de que se cumpla el 25.º mes de beneficios por incapacidad. Si no quiere la Parte B, siga las instrucciones que vienen con la tarjeta.  

Si tiene menos de 65 años y padece ELA, obtiene sus beneficios de Medicare el primer mes que recibe beneficios por incapacidad del Seguro Social o la Junta de Jubilación para Ferroviarios.  Para obtener más información sobre beneficios por incapacidad, comuníquese con el Seguro Social o la Junta de Jubilación para Ferroviarios.  

Si aún recibe beneficios por incapacidad cuando cumple 65 años, no tendrá que solicitar la Parte B. Medicare lo inscribirá automáticamente en la Parte B. Su tarjeta de Medicare se enviará por correo aproximadamente 3 meses antes de que cumpla 65 años. Si no quiere la Parte B, siga las instrucciones que vienen con la tarjeta.  

Si no está recibiendo beneficios por incapacidad y Medicare cuando cumple 65 años, comuníquese con el Seguro Social para inscribirse en Medicare.

Debería recibir el "Paquete de inscripción inicial", que incluye su tarjeta de Medicare, aproximadamente 3 meses antes de cumplir 65 años. Si no quiere la Parte B, siga las instrucciones que vienen con la tarjeta. Si tiene la cobertura del plan de salud de grupo del empleador de su cónyuge, quizá desee retrasar su inscripción en la Parte B.    

Sí. Puede mantener su cobertura de Medicare durante el tiempo en que tenga la incapacidad médica. Si vuelve a trabajar, no tendrá que pagar la prima de la Parte A durante los primeros 8 años y medio. Después de eso, tendrá que pagar la prima de la Parte A.  

Si no puede pagar la prima de la Parte A, puede recibir ayuda de su estado. Puede ser elegible para el Programa de ahorros de Medicare, que se denomina Programa para individuos incapacitados y empleados calificados (Qualified Disabled and Working Individuals Program, QDWI).

Obtenga más información sobre la cobertura de Medicare para empleados con incapacidades.

Si tiene una incapacidad, tiene la Parte A y recibe actualmente cobertura de salud de grupo de un empleador o sindicato, puede inscribirse para la Parte B durante el Período especial de inscripción.  

Este período está disponible si esperó para inscribirse en la Parte B porque usted o su cónyuge estaban trabajando y tenían cobertura de salud de grupo a través de un empleador o sindicato debido a este empleo.  

Si recibe el Ingreso de Seguridad Suplementario (SSI) no es elegible para Medicare. El SSI le brinda un beneficio mensual en efectivo y cobertura de seguro médico bajo Medicaid.

Su cónyuge puede calificar para Medicare como si no tuviera el SSI. Su cónyuge puede calificar para Medicare cuando cumpla 65 años o haya estado recibiendo beneficios por incapacidad durante 24 meses.  

En algunos casos, puede que tenga que pagar una prima más alta para la Parte B. Si hay menos de 100 empleados en la empresa de su cónyuge, puede que usted tenga que pagar un recargo de un 10% (penalización) de la prima de la Parte B por cada período de 12 meses que podría haber tenido la Parte B y no la obtuvo, a excepción de algunos casos especiales. Usted deberá pagar este monto adicional mientras tenga la Parte B.  

Si la empresa de su cónyuge tiene 100 empleados o más, puede inscribirse para la Parte B durante el Período especial de inscripción sin pagar una penalización mientras esté cubierto por un plan de salud de grupo de un empleador o sindicato, a través de su actual empleo o el de su cónyuge, o durante los 8 meses siguientes al mes en el que finalice la cobertura del plan de salud de grupo del empleador o el sindicato, o cuando finalice su el empleo (lo que suceda primero).

Una vez que se inscriba en la Parte B, comenzará automáticamente su período de inscripción abierta de Medigap.  

Sí. Cuando sea elegible para Medicare, deberá inscribirse en las Partes A y B para obtener beneficios completos de su plan de jubilación. Su plan de jubilación suele ofrecer beneficios que completan las brechas de Medicare en cuanto a la cobertura y, a veces, incluye beneficios adicionales, como medicamentos recetados. Recuerde, la cobertura para jubilados no es una póliza de Medigap.

Si no está seguro de cómo funciona su plan con Medicare, obtenga una copia del folleto de los beneficios de su plan. Para obtener más información acerca de cómo funciona su cobertura para jubilados, llame a su administrador de beneficios.  

Inscribirse en la Parte B es su elección. A los jubilados federales se les ofrecen los mismos beneficios que a los demás. No puede inscribirse en la Parte B durante su período de inscripción inicial. Obtenga más información acerca de cómo funciona el Plan de beneficios de salud para empleados federales (Federal Employees Health Benefit Plan, FEHBP) con Medicare por parte de la Oficina de Manejo de Personal de EE. UU.

En algunos casos, puede que tenga que pagar una prima más alta. Dependerá de su situación. A continuación, enumeramos 3 situaciones posibles: